În sensul Legii 129/2019, instituția descrisă la art. 2 lit. k), fără prezență fizică pentru conducerea și gestiunea efectivă în jurisdicția înregistrării și neafiliată unui grup financiar reglementat și supravegheat consolidat efectiv.
Prevenirea spălării banilor
Instituție financiară
În sensul Legii 129/2019, categoria entităților financiare enumerate la art. 2 lit. g), cu condițiile și excluderile specifice fiecărei categorii.
EA
Actualizat la
1 definiție legală
Echipa AvocAI
Redacția juridică AvocAI
Definiția legală
-
Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor
instituție financiară înseamnă: 1. întreprinderea, alta decât o instituție de credit, care efectuează una sau mai multe dintre activitățile enumerate la art. 18 alin. (1) lit. b)-l) , n) și n^1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, inclusiv furnizorii de servicii poștale care prestează servicii de plată, entitățile specializate care desfășoară activități de schimb valutar pentru persoane fizice, organizate sub forma caselor de schimb valutar, și entitățile care dețin în administrare structuri de primire turistice cu funcțiuni de cazare turistică și desfășoară operațiuni de cumpărare de valute de la persoane fizice; 2. asigurătorii, asigurătorii compozit, asigurătorii captivi, asigurătorii micști, astfel cum sunt definiți la art. 1 alin. (2) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare, atunci când desfășoară activitate de asigurare, inclusiv activitate de distribuție, în legătură cu produsele de investiții bazate pe asigurări, așa cum sunt definite la art. 3 alin. (1) pct. 23 din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare, cu produsele de asigurare de viață, așa cum sunt definite în anexa nr. 1 secțiunea C «Asigurări de viață» din Legea nr. 237/2015 , cu modificările și completările ulterioare, sau cu cele încadrate în categoria asigurărilor de garanții, prevăzute în anexa nr. 1 secțiunea A pct. 15 din Legea nr. 237/2015 , cu modificările și completările ulterioare; 2^1. intermediarii de asigurări, astfel cum sunt definiți la art. 3 alin. (1) pct. 11 din Legea nr. 236/2018 , cu completările ulterioare, atunci când distribuie produse de investiții bazate pe asigurări, așa cum sunt definite la art. 3 alin. (1) pct. 23 din Legea nr. 236/2018 , cu completările ulterioare, produse de asigurare de viață, așa cum sunt definite în anexa nr. 1 secțiunea C «Asigurări de viață» din Legea nr. 237/2015 , cu modificările și completările ulterioare, sau produse încadrate în categoria asigurărilor de garanții, prevăzute în anexa nr. 1 secțiunea A pct. 15 din Legea nr. 237/2015 , cu modificările și completările ulterioare, cu excepția intermediarilor secundari, astfel cum sunt definiți la art. 3 alin. (1) pct. 16 din Legea nr. 236/2018 , cu completările ulterioare; 2^2. reasigurătorii, inclusiv cei captivi, astfel cum sunt definiți la art. 1 alin. (2) din Legea nr. 237/2015 , cu modificările și completările ulterioare, și intermediarii de reasigurări, astfel cum sunt definiți la art. 3 alin. (1) pct. 13 din Legea nr. 236/2018 , cu completările ulterioare; 3. depozitarii centrali, administratorii de fonduri alternative de investiții, contrapărțile centrale, societățile de servicii de investiții financiare și alte entități autorizate în baza legislației naționale în vederea prestării serviciilor și activităților de investiții, societățile de administrare a investițiilor, societățile de investiții, entitățile care administrează un loc de tranzacționare, așa cum sunt definiți potrivit prevederilor legale; 4. administratorii de fonduri de pensii facultative și/sau ocupaționale, în nume propriu și pentru fondurile de pensii facultative și/sau fondurile de pensii ocupaționale pe care le administrează; 5. sucursale situate într-un stat membru ale instituțiilor financiare prevăzute la pct. 1-4 , indiferent dacă sediile lor reale sunt situate într-un stat membru sau într-un stat terț; 6. o întreprindere de investiții astfel cum este definită în legislația națională privind piețele de instrumente financiare; 7. un organism de plasament colectiv care își comercializează unitățile sau acțiunile; 8. furnizori de servicii de criptoactive;
Sursa: art. 2 lit. g), Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor
Explicație
În sensul Legii 129/2019, instituția financiară este definită prin categoriile enumerate la art. 2 lit. g), în condițiile stabilite pentru fiecare dintre ele.
Categorii enumerate
Enumerarea cuprinde întreprinderi, altele decât instituțiile de credit, care desfășoară activitățile financiare indicate de lege, anumite entități și intermediari din asigurări, reasigurători și intermediari de reasigurări, entități din domeniul investițiilor, administratori de fonduri de pensii facultative ori ocupaționale și furnizori de servicii de criptoactive.
Condiții și sucursale
Pentru asigurări și distribuția lor, încadrarea depinde de produsele și excluderile precizate în text, inclusiv excluderea intermediarilor secundari în cazul indicat. Sunt incluse și sucursalele dintr-un stat membru ale instituțiilor de la pct. 1-4, indiferent de statul sediului real. Definiția legală trebuie citită integral pentru fiecare categorie.
Vezi și
În sensul Legii 129/2019, furnizorul definit de Regulamentul (UE) 2023/1.114 care prestează serviciile de criptoactive indicate de acesta, cu excepția oferirii de consultanță cu privire la criptoactive.
În sensul Legii 129/2019, instituția definită la art. 4 alin. (1) pct. 1 din Regulamentul (UE) 575/2013, inclusiv sucursalele dintr-un stat membru, în condițiile definiției legale.
#Legea 129/2019
Începeți astăzi
Mai puțin timp redactând.
Mai puțin timp redactând.
Mai mult timp pledând.
Toate documentele și dosarele dumneavoastră, într-un singur loc securizat.
Solicită Demo