AvocAI Termeni
Solicită Demo
Prevenirea spălării banilor

Bancă fictivă

În sensul Legii 129/2019, instituția descrisă la art. 2 lit. k), fără prezență fizică pentru conducerea și gestiunea efectivă în jurisdicția înregistrării și neafiliată unui grup financiar reglementat și supravegheat consolidat efectiv.

EA

Echipa AvocAI

Redacția juridică AvocAI

Actualizat la 1 definiție legală

Definiția legală

  1. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor

    bancă fictivă înseamnă o instituție de credit, instituție financiară sau o altă instituție care desfășoară activități echivalente celor desfășurate de o instituție de credit sau financiară, care este înregistrată într-o jurisdicție în care aceasta nu are o prezență fizică prin care să se exercite efectiv conducerea și gestiunea instituției și care nu este afiliată unui grup financiar reglementat și supus efectiv unei supravegheri consolidate;
    Sursa: art. 2 lit. k), Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor

Explicație

În sensul Legii 129/2019, banca fictivă poate fi o instituție de credit, o instituție financiară sau o altă instituție care desfășoară activități echivalente celor ale acestora.

Lipsa prezenței fizice

Instituția este înregistrată într-o jurisdicție în care nu are o prezență fizică prin care să se exercite efectiv conducerea și gestiunea sa.

Condiția privind grupul financiar

Definiția cere și ca instituția să nu fie afiliată unui grup financiar reglementat și supus efectiv unei supravegheri consolidate. Această condiție trebuie avută în vedere împreună cu cea privind lipsa prezenței fizice în jurisdicția înregistrării.

Vezi și

#Legea 129/2019
Înapoi la dicționar
Distribuie
Începeți astăzi

Mai puțin timp redactând.
Mai mult timp pledând.

Toate documentele și dosarele dumneavoastră, într-un singur loc securizat.

Solicită Demo