Instrument de plată fără numerar

În Codul penal, instrumentul de plată fără numerar poate fi un dispozitiv ori un obiect protejat, material sau nematerial, o înregistrare protejată, materială sau nematerială, ori o combinație a acestora, cu excluderea monedei cu valoare circulatorie. Acest instrument, singur sau împreună cu o procedură ori un set de proceduri, permite deținătorului sau utilizatorului transferul de bani sau valoare monetară, inclusiv prin monedă electronică sau monedă virtuală.

Noțiuni apropiate

• Instrumentul de plată electronică permite efectuarea de retrageri de numerar, încărcarea și descărcarea unui instrument de monedă electronică, precum și transferuri de fonduri, altele decât cele ordonate și executate de instituții financiare.
• Moneda electronică este valoarea monetară stocată electronic, inclusiv magnetic, care reprezintă o creanță asupra emitentului, este emisă la primirea fondurilor pentru efectuarea de operațiuni de plată și este acceptată de o persoană, alta decât emitentul.
• Moneda virtuală este o reprezentare digitală a valorii care nu este emisă sau garantată de o bancă centrală ori de o autoritate publică, nu este în mod obligatoriu legată de o monedă instituită legal și nu are statutul legal de monedă sau de bani, dar este acceptată de persoane fizice sau juridice ca mijloc de schimb și poate fi transferată, stocată și tranzacționată electronic.

Infracțiuni

• Operațiunile financiare frauduloase: retragerea de numerar, încărcarea sau descărcarea unui instrument de monedă electronică ori transferul de fonduri, valoare monetară sau monedă virtuală, prin utilizarea, fără consimțământul titularului, a unui instrument de plată fără numerar sau a datelor de identificare care permit utilizarea lui, se pedepsește cu închisoarea de la 2 la 7 ani.
• Falsificarea unui instrument de plată fără numerar se pedepsește cu închisoarea de la 3 la 10 ani și interzicerea exercitării unor drepturi. Tentativa se pedepsește.
• Dobândirea unui instrument falsificat, pentru sine sau pentru altul, în vederea utilizării frauduloase, inclusiv prin primire, cumpărare sau transfer, se pedepsește cu închisoarea de la 2 la 7 ani.
• Deținerea unui instrument însușit prin săvârșirea anumitor infracțiuni prevăzute de lege, în vederea utilizării frauduloase, se pedepsește cu închisoarea de la 2 la 7 ani.
• Mijloacele de falsificare: fabricarea, deținerea, transmiterea sau punerea la dispoziție a unui dispozitiv, a unor date informatice, echipamente, inclusiv hardware sau software, ori a altor mijloace cu scopul de a servi la falsificarea instrumentelor de plată fără numerar se pedepsește cu închisoarea de la 2 la 7 ani. Nu se pedepsește persoana care, înainte de descoperirea faptei și înainte de a se fi trecut la falsificare, predă aceste mijloace autorităților judiciare ori le încunoștințează despre existența lor.