Instrument de plată electronică

În Codul penal, instrumentul de plată electronică este un instrument care permite efectuarea de retrageri de numerar, încărcarea și descărcarea unui instrument de monedă electronică, precum și transferuri de fonduri, altele decât cele ordonate și executate de către instituții financiare.

Legătura cu celelalte mijloace de plată

Codul penal definește, în același articol, instrumentul de plată fără numerar, moneda electronică și moneda virtuală. Instrumentul de plată fără numerar este orice dispozitiv, obiect sau înregistrare protejată, alta decât o monedă cu valoare circulatorie, care permite deținătorului sau utilizatorului transferul de bani sau valoare monetară, inclusiv prin monedă electronică sau monedă virtuală.

Utilizarea frauduloasă

• Retragerea de numerar, încărcarea sau descărcarea unui instrument de monedă electronică ori transferul de fonduri, valoare monetară sau monedă virtuală, prin utilizarea, fără consimțământul titularului, a unui instrument de plată fără numerar sau a datelor de identificare care permit utilizarea lui, se pedepsește cu închisoarea de la 2 la 7 ani.
• Cu aceeași pedeapsă se sancționează aceste operațiuni făcute prin utilizarea neautorizată a oricăror date de identificare sau prin utilizarea de date de identificare fictive.
• Transmiterea neautorizată către altă persoană a datelor de identificare, în vederea efectuării acestor operațiuni, se pedepsește cu închisoarea de la unu la 5 ani.

În procesul penal

Pentru infracțiunile de falsificare de instrumente de plată electronică, Codul de procedură penală permite supravegherea tehnică. Ea se dispune de judecătorul de drepturi și libertăți, numai dacă sunt îndeplinite cumulativ condițiile legii: o suspiciune rezonabilă privind pregătirea sau săvârșirea infracțiunii, caracterul proporțional al măsurii și imposibilitatea sau dificultatea deosebită de a obține probele în alt mod ori existența unui pericol pentru siguranța persoanelor sau a unor bunuri de valoare.